Tài chính chuỗi cung ứng là điều cần thiết để đảm bảo các giao dịch và chuyển tiền thông suốt giữa các bên tham gia chuỗi cung ứng. Mặt khác, hệ thống tài chính chuỗi cung ứng truyền thống thường bị ảnh hưởng bởi sự kém hiệu quả, thiếu minh bạch và chi phí đắt đỏ.

Với bản chất phi tập trung và minh bạch, công nghệ chuỗi khối có tiềm năng cách mạng hóa tài chính chuỗi cung ứng. Bài viết này sẽ xem xét cách công nghệ chuỗi khối có thể phá vỡ tài chính chuỗi cung ứng đồng thời mang lại lợi ích lớn cho các tổ chức tham gia vào hoạt động chuỗi cung ứng.

Nhận diện tài chính chuỗi cung ứng

Các hoạt động và quy trình tài chính liên quan đến việc quản lý dòng tiền và vốn lưu động trong chuỗi cung ứng được gọi là tài chính chuỗi cung ứng. Nó bao gồm một loạt các dịch vụ tài chính, bao gồm tài trợ hóa đơn, tín dụng thương mại, bao thanh toán và quản lý rủi ro chuỗi cung ứng. Các hệ thống tài chính chuỗi cung ứng truyền thống chủ yếu dựa vào các bên trung gian, quy trình thủ công và thủ tục giấy tờ, gây ra sự chậm trễ, thiếu chính xác và kém hiệu quả.

Công nghệ chuỗi khối đang phá vỡ tài chính chuỗi cung ứng.

Tăng tính minh bạch

Công nghệ chuỗi khối tạo ra một sổ cái phi tập trung và minh bạch để ghi lại và xác thực các giao dịch trong chuỗi cung ứng. Tất cả các tác nhân trong chuỗi cung ứng, bao gồm nhà sản xuất, nhà cung cấp, nhà phân phối và tổ chức tài chính, đều có thể truy cập sổ cái chung, bất biến trong thời gian thực.

Sự minh bạch này giúp các bên không cần phải tin tưởng lẫn nhau và giảm khả năng xảy ra các hoạt động gian lận. Trên chuỗi khối, mỗi giao dịch được ghi lại một cách an toàn, đảm bảo khả năng truy xuất nguồn gốc và trách nhiệm giải trình trong toàn bộ quy trình tài chính của chuỗi cung ứng.

Tiết kiệm chi phí và tăng hiệu quả

Các quy trình tài chính chuỗi cung ứng truyền thống đòi hỏi rất nhiều thủ tục giấy tờ, xác minh thủ công và rất nhiều người trung gian. Các thủ tục này tốn thời gian, dễ sai sót và có chi phí hành chính đáng kể. Công nghệ chuỗi khối tự động hóa và đơn giản hóa các hoạt động này, loại bỏ nhu cầu về trung gian và giảm thiểu yêu cầu can thiệp thủ công.

Hợp đồng thông minh, là hợp đồng tự thực hiện dựa trên chuỗi khối, có thể tự động kích hoạt thanh toán, xác thực giao dịch và thực thi các quy tắc đã thỏa thuận. Công nghệ chuỗi khối nâng cao năng suất và giảm chi phí hoạt động trong tài chính chuỗi cung ứng bằng cách loại bỏ thủ tục giấy tờ, giảm thiểu lỗi thủ công và tự động hóa quy trình.

Thanh toán giao dịch theo thời gian thực

Sự chậm trễ trong việc giải quyết giao dịch trong hệ thống tài chính chuỗi cung ứng truyền thống là phổ biến, ảnh hưởng đến dòng tiền và vốn lưu động của các tổ chức. Công nghệ chuỗi khối cung cấp giải quyết giao dịch theo thời gian thực vì nó chạy trên một mạng phi tập trung giúp xác thực và thực hiện các giao dịch ngay lập tức.

Khả năng thanh toán nhanh này giúp tăng cường quản lý thanh khoản và hiệu quả vốn lưu động cho các tổ chức chuỗi cung ứng. Nó cũng cho phép tiếp cận các quỹ nhanh hơn, giúp giảm sự phụ thuộc vào các kỹ thuật tài chính truyền thống và cải thiện việc quản lý dòng tiền.

Những cải tiến trong khả năng hiển thị chuỗi cung ứng và truy xuất nguồn gốc

Công nghệ chuỗi khối cho phép hiển thị đầy đủ và truy xuất nguồn gốc hàng hóa và giao dịch trong toàn bộ chuỗi cung ứng. Mỗi giao dịch chuỗi khối cung cấp thông tin như nguồn gốc sản phẩm, phương pháp sản xuất, vận chuyển và tài trợ.

Tính minh bạch này cho phép các bên liên quan theo dõi và xác thực tính xác thực và tính toàn vẹn của các mặt hàng trong chuỗi cung ứng. Tính bất biến của chuỗi khối đảm bảo rằng dữ liệu không thể thay đổi, dẫn đến một bản ghi giao dịch có thể kiểm tra và chống giả mạo. Cải thiện khả năng hiển thị và truy xuất nguồn gốc làm giảm nguy cơ làm giả, gian lận và gián đoạn chuỗi cung ứng, cải thiện độ tin cậy và bảo mật của chuỗi cung ứng.

Tiếp cận các phương án tài chính thay thế

Các nền tảng tài chính chuỗi cung ứng dựa trên chuỗi khối có thể giúp các tổ chức tiếp cận các giải pháp tài chính thay thế. Tài sản vật chất hoặc hóa đơn có thể được chuyển thành mã thông báo kỹ thuật số và được giao dịch trên mạng chuỗi khối thông qua mã thông báo.

Điều này cho phép các công ty tiếp cận tiền mặt từ một nhóm lớn hơn các nhà đầu tư hoặc người cho vay bằng cách mở khóa giá trị tài sản của họ. Hơn nữa, các hệ thống dựa trên chuỗi khối có thể cung cấp các tùy chọn cho vay ngang hàng và huy động vốn cộng đồng phi tập trung, cho phép các công ty tránh được các trung gian tài chính truyền thống và huy động vốn trực tiếp từ các cá nhân quan tâm.

Vai trò của chuỗi khối trong tài chính chuỗi cung ứng

Chúng tôi có thể mong đợi sự gián đoạn hơn nữa trong tài chính chuỗi cung ứng khi công nghệ chuỗi khối phát triển. Dưới đây là một vài ví dụ về nơi công nghệ chuỗi khối có thể có tác động lớn:

Tích hợp với IoT và AI

Chuỗi khối có thể được kết hợp với các thiết bị IoT và thuật toán AI để cải thiện khả năng hiển thị chuỗi cung ứng, tự động hóa việc thu thập dữ liệu và cung cấp các phân tích dự đoán cho các quyết định tài chính và quản lý rủi ro.

Hợp đồng thông minh và tuân thủ tự động hóa

Hợp đồng thông minh chuỗi khối có thể tự động hóa việc tuân thủ quy định , chẳng hạn như chống rửa tiền (AML) và biết các quy tắc khách hàng của bạn (KYC). Điều này làm giảm chi phí tuân thủ, tăng tính minh bạch và đảm bảo tuân thủ quy định.

Tài trợ chuỗi cung ứng cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ

Các nền tảng tài chính chuỗi cung ứng dựa trên chuỗi khối có thể giúp các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME) tiếp cận vốn. Chuỗi khối có thể dân chủ hóa tài chính chuỗi cung ứng và tạo cơ hội cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ phát triển và mở rộng hoạt động của họ bằng cách giảm bớt các trở ngại và cho phép giao dịch ngang hàng trực tiếp.

Kiểm tra thực tế: Công nghệ chuỗi khối trong tài chính chuỗi cung ứng có thể khả thi nhưng vẫn còn nhiều trở ngại phía trước.

Công nghệ chuỗi khối hứa hẹn sẽ chuyển đổi tài chính chuỗi cung ứng bằng cách tăng cường tính minh bạch, bảo mật và hiệu quả. Tuy nhiên, một số thách thức phải được giải quyết để áp dụng rộng rãi trong ngành.

Đạt được khả năng tương tác và tiêu chuẩn hóa giữa các mạng và nền tảng chuỗi khối khác nhau là một trong những thách thức lớn nhất đối với tài chính chuỗi cung ứng. Nhiều tổ chức và các bên liên quan tham gia vào chuỗi cung ứng toàn cầu, mỗi tổ chức đều có giải pháp hoặc công nghệ chuỗi khối ưa thích của họ. Việc thiếu tính đồng nhất và tương thích giữa các hệ thống này có thể tạo ra các rào cản đối với việc chia sẻ dữ liệu liền mạch, cản trở tính minh bạch và hạn chế hiệu quả của chuỗi khối trong việc hợp lý hóa các quy trình tài chính của chuỗi cung ứng. Việc thiết lập các tiêu chuẩn và giao thức chung là điều cần thiết để cho phép tích hợp các mạng chuỗi khối khác nhau và đảm bảo luồng dữ liệu thông suốt trong chuỗi cung ứng.

Khả năng mở rộng vẫn là một trở ngại đáng kể đối với công nghệ chuỗi khối, đặc biệt là trong tài chính chuỗi cung ứng, nơi phổ biến khối lượng giao dịch cao. Khi nhiều người tham gia mạng blockchain, số lượng giao dịch và dữ liệu được lưu trữ trên blockchain tăng theo cấp số nhân. Điều này tạo ra những thách thức về tắc nghẽn mạng, thời gian xử lý giao dịch chậm hơn và chi phí cao hơn.

Hơn nữa, liên quan đến hợp đồng thông minh, việc tích hợp các tiên tri vào hệ sinh thái chuỗi khối có thể phức tạp và tốn kém, làm tăng thêm chi phí tổng thể và sự tiêu hao trong quy trình tài chính chuỗi cung ứng.

Cuối cùng, một thách thức quan trọng khác liên quan đến công nghệ chuỗi khối là mối tương quan của nó với chi tiêu năng lượng.

Việc phụ thuộc vào các cơ chế đồng thuận sử dụng nhiều năng lượng có thể dẫn đến tăng lượng khí thải carbon, làm cho chuỗi khối kém bền vững hơn và có khả năng cản trở việc áp dụng nó trong tài chính chuỗi cung ứng, nơi tính bền vững ngày càng được ưu tiên.

Công nghệ chuỗi khối có khả năng phá vỡ đáng kể hoạt động tài chính của chuỗi cung ứng bằng cách cải thiện tính minh bạch, hiệu quả và khả năng truy xuất nguồn gốc. Bởi vì nó phi tập trung và minh bạch, nó loại bỏ sự cần thiết của các bên trung gian, giảm chi phí và cải thiện quản lý thanh khoản.

Các nền tảng tài chính chuỗi cung ứng dựa trên chuỗi khối có thể cách mạng hóa cách các tổ chức quản lý dòng tiền và vốn lưu động của họ bằng cách cung cấp khả năng thanh toán theo thời gian thực, tăng khả năng hiển thị và tiếp cận các lựa chọn tài chính thay thế. Khi công nghệ chuỗi khối tiến bộ, các công ty muốn duy trì tính cạnh tranh và thúc đẩy đổi mới trong bối cảnh năng động của hoạt động chuỗi cung ứng phải nắm bắt các khả năng của nó trong tài trợ chuỗi cung ứng.

Nguồn Financemagnates