CFD so với đầu tư truyền thống: Hiểu sự khác biệt và lợi ích

        Theo truyền thống, đầu tư vào thị trường tài chính đòi hỏi phải mua và nắm giữ các tài sản thực như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Tuy nhiên, sự ra đời của CFD (Hợp đồng chênh lệch) đã mang lại một phương pháp đầu tư khác. Bài tiểu luận này sẽ xem xét sự khác biệt giữa CFD và đầu tư thông thường, nhấn mạnh những đặc điểm, lợi thế và yếu tố đặc biệt của mỗi loại. Các nhà đầu tư có thể chọn một phương pháp phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của họ bằng cách nhận thức được những khác biệt này.

CFD được xác định

Không nắm giữ tài sản cơ bản, CFD là sản phẩm phái sinh cho phép nhà đầu tư đặt cược vào sự thay đổi giá của nhiều công cụ tài chính. Khi giao dịch CFD, nhà đầu tư và nhà môi giới tham gia vào một hợp đồng để trao đổi chênh lệch giá của tài sản cơ bản giữa ngày mở và ngày đóng của hợp đồng. Điều này giúp các nhà giao dịch có thể kiếm tiền ở cả thị trường tăng và giảm.

Đòn bẩy và quyền sở hữu

Quyền sở hữu là một sự khác biệt đáng kể giữa CFD và đầu tư thông thường. Trong đầu tư truyền thống, các nhà đầu tư mua hoàn toàn các tài sản cơ bản và trở thành chủ sở hữu hợp pháp của chúng, trao cho họ quyền nhận cổ tức, quyền biểu quyết hoặc thanh toán lãi. Ngược lại, CFD cung cấp khả năng tiếp cận với sự dao động giá của tài sản cơ bản mà không đòi hỏi quyền sở hữu tài sản đó.

Đòn bẩy là một cân nhắc quan trọng khác. Với khả năng giao dịch ký quỹ do CFD cung cấp, nhà đầu tư có thể mở các vị thế chỉ với một phần giá trị của tài sản cơ bản. So với đầu tư truyền thống, giao dịch CFD là một lựa chọn rủi ro cao, có lợi nhuận cao vì đòn bẩy này phóng đại cả thu nhập và thua lỗ có thể có.

Đa dạng hóa và tiếp cận thị trường

Đầu tư truyền thống thường đòi hỏi phải mua và nắm giữ tài sản hữu hình ở một số thị trường hoặc ngành nhất định. Ngược lại, CFD cung cấp khả năng tiếp cận thị trường đa dạng hơn. Nhà giao dịch có thể đưa ra dự đoán về sự thay đổi giá trong nhiều loại tài sản, chẳng hạn như cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ, hàng hóa và tiền ảo. Các nhà đầu tư có thể phân tán rủi ro của họ trên các thị trường khác và có khả năng tận dụng các khả năng quốc tế nhờ khả năng đa dạng hóa này.

Bán khống và tính linh hoạt

So với đầu tư truyền thống, giao dịch CFD linh hoạt hơn. CFD cung cấp cho các nhà giao dịch tùy chọn để bán và kiếm lợi nhuận từ các thị trường đang suy giảm bên cạnh việc mua và kiếm tiền từ các thị trường đang tăng. Trong đầu tư truyền thống, nơi các nhà đầu tư thường mua và giữ lại tài sản với hy vọng tăng giá trong dài hạn, việc bán khống ít khả thi hơn.

Khả năng tiếp cận và giá cả

CFD và đầu tư truyền thống có các yếu tố chi phí khác nhau. Bởi vì các nhà giao dịch chỉ cần ký gửi một phần của toàn bộ giá trị hợp đồng làm tiền ký quỹ, giao dịch CFD thường giảm phí trả trước. Nhiều nhà đầu tư hơn có thể tham gia giao dịch CFD do rào cản gia nhập thấp hơn.

Ngược lại, các khoản đầu tư truyền thống có thể có chi phí giao dịch lớn hơn như phí môi giới và thuế trước bạ. Quyền sở hữu trực tiếp tài sản vật chất có thể đòi hỏi đầu tư vốn lớn hơn, khiến nó trở nên kém khả thi hơn đối với các nhà đầu tư nhỏ hơn.

Quy định và rủi ro

Có những rủi ro đáng kể trong cả giao dịch CFD và đầu tư thông thường. Do tính chất đòn bẩy của chúng, CFD có khả năng gây ra tổn thất đáng kể lớn hơn khoản đầu tư ban đầu. Trong giao dịch CFD, kiểm soát rủi ro và nhận thức về đòn bẩy là rất quan trọng.

Rủi ro trong đầu tư truyền thống có liên quan đến hiệu suất của các tài sản hoặc thị trường cụ thể. Tuy nhiên, sự giám sát của chính phủ thường được thiết lập tốt hơn và bao gồm các biện pháp bảo vệ để bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư trong các thị trường truyền thống. Để thúc đẩy các hoạt động kinh doanh trung thực và cởi mở, các cơ quan quản lý luôn theo dõi các sàn giao dịch, nhà môi giới và tổ chức tài chính.

Thực hiện và tốc độ

So với đầu tư truyền thống, giao dịch CFD cung cấp khả năng thực hiện nhanh hơn. Thực hiện giao dịch tức thời cho phép các nhà đầu tư hưởng lợi từ các cơ hội thị trường trong thời gian thực. Do các thủ tục hoạt động, chẳng hạn như tài liệu, thanh toán bù trừ và thanh toán, đầu tư truyền thống có thể có thời gian thanh toán lâu hơn và thực hiện giao dịch bị trì hoãn.

Khả năng truy cập và giám sát

Theo dõi các khoản đầu tư cá nhân và cập nhật tin tức kinh doanh, dữ liệu tài chính và biến động thị trường là điều thường xuyên cần thiết khi đầu tư vào các thị trường truyền thống. Dữ liệu thị trường, biểu đồ và công cụ phân tích theo thời gian thực được cung cấp bởi các nền tảng giao dịch CFD, cho phép các nhà giao dịch theo dõi chặt chẽ các vị trí của họ và đưa ra quyết định sáng suốt. Khi so sánh với đầu tư truyền thống, giao dịch CFD năng động và nhạy bén hơn do khả năng tiếp cận và tính sẵn có của thông tin.

Xem xét thuế

Tùy thuộc vào quốc gia, giao dịch CFD và đầu tư thông thường có thể có các tác động về thuế khác nhau. Lợi nhuận từ giao dịch CFD có thể phải chịu thuế lãi vốn ở một số khu vực pháp lý, tuy nhiên, khoản lỗ cũng có thể được áp dụng để bù đắp lợi nhuận. Chẳng hạn, hậu quả về thuế từ đầu tư truyền thống có thể bao gồm thuế cổ tức.

Các nhà đầu tư nên xin lời khuyên từ cơ quan thuế địa phương hoặc nói chuyện với các chuyên gia thuế để hiểu đầy đủ các phân nhánh thuế cụ thể đối với các hành động liên quan đến đầu tư của họ.

Suy nghĩ dài hạn và kiểm soát nhà đầu tư

Đầu tư truyền thống thường áp dụng quan điểm dài hạn, nhấn mạnh các nguyên tắc cơ bản của tài sản cơ bản và tìm kiếm sự tăng trưởng vốn theo thời gian. Các nhà đầu tư trực tiếp kiểm soát các khoản đầu tư của họ, bao gồm các lựa chọn về việc mua, giữ lại hoặc bán tài sản.

Ngược lại, giao dịch CFD thường phù hợp với các phương thức giao dịch ngắn hạn và trung hạn. Các thương nhân có thể không có ảnh hưởng đối với tài sản cơ bản vì trọng tâm là nắm bắt những thay đổi giá ngắn hạn. Tính linh hoạt cao hơn được cung cấp bởi khả năng vào và thoát khỏi các vị trí một cách nhanh chóng để đáp ứng với sự biến động của thị trường, mặc dù điều này có thể đòi hỏi sự quản lý tích cực hơn.

Kiểm tra hồ sơ rủi ro: Giao dịch CFD so với Đầu tư truyền thống

Đầu tư vào thị trường tài chính vốn đã mang một mức độ rủi ro nhất định và các chiến lược đầu tư khác nhau có thể mang lại những kết quả khác nhau. Trong những năm gần đây, giao dịch Hợp đồng chênh lệch (CFD) đã trở nên phổ biến đối với các nhà đầu tư do tính linh hoạt và tiềm năng mang lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên, điều cần thiết là phải hiểu hồ sơ rủi ro liên quan đến giao dịch CFD so với các phương pháp đầu tư truyền thống.

Hồ sơ rủi ro của Giao dịch CFD

Giao dịch đòn bẩy và ký quỹ: Một trong những đặc điểm xác định của giao dịch CFD là khả năng giao dịch ký quỹ, có nghĩa là các nhà giao dịch có thể kiểm soát các vị thế lớn hơn với một phần nhỏ của tổng giá trị. Mặc dù đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng khuếch đại các khoản lỗ. Đòn bẩy cao khiến các nhà giao dịch gặp rủi ro đáng kể, đặc biệt nếu họ không thành thạo trong việc quản lý rủi ro và không đặt được các lệnh cắt lỗ thích hợp.

Biến động và biến động thị trường: Giao dịch CFD thường được thực hiện ở các thị trường biến động, chẳng hạn như cổ phiếu và tiền điện tử. Mặc dù sự biến động có thể mang lại cơ hội kiếm được lợi nhuận đáng kể, nhưng nó cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ đáng kể. Tốc độ di chuyển của giá trong các thị trường này có thể dẫn đến kết quả không mong muốn và có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể nếu các giao dịch không được quản lý đầy đủ.

Rủi ro đối tác: Giao dịch CFD liên quan đến hợp đồng giữa các nhà giao dịch và nhà môi giới hơn là quyền sở hữu trực tiếp tài sản. Điều này dẫn đến rủi ro đối tác, vì các nhà giao dịch phụ thuộc vào sự ổn định tài chính của nhà môi giới và khả năng thực hiện các giao dịch. Nếu một nhà môi giới gặp khó khăn về tài chính hoặc vỡ nợ, các nhà giao dịch có thể gặp khó khăn trong việc thu hồi tiền của họ.

Bán khống và Gọi ký quỹ: Nhà đầu tư được phép kiếm lợi nhuận từ việc giá giảm bằng cách bán khống. Mặc dù chiến lược này có thể tạo ra lợi nhuận, nhưng nó cũng khiến các nhà giao dịch gặp rủi ro khi bị gọi ký quỹ. Nếu thị trường đi ngược lại vị thế của nhà giao dịch, nhà môi giới có thể yêu cầu thêm tiền để trang trải các khoản lỗ có thể xảy ra. Việc không đáp ứng các yêu cầu ký quỹ có thể dẫn đến việc đóng vị thế bắt buộc và thua lỗ.

Hồ sơ rủi ro của đầu tư truyền thống

Rủi ro thị trường: Đầu tư truyền thống vào cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác có rủi ro thị trường. Biến động thị trường, các yếu tố kinh tế và các sự kiện địa chính trị có thể ảnh hưởng đến giá trị của các khoản đầu tư. Mặc dù các nhà đầu tư dài hạn có xu hướng vượt qua những biến động ngắn hạn của thị trường, nhưng luôn có khả năng thua lỗ vốn.

Đa dạng hóa: Đầu tư truyền thống thường liên quan đến việc xây dựng danh mục đầu tư đa dạng trên các loại tài sản, lĩnh vực và khu vực địa lý khác nhau. Đa dạng hóa giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách dàn trải các khoản đầu tư, giảm mức độ ảnh hưởng đến hiệu suất của bất kỳ khoản đầu tư nào. Tuy nhiên, đa dạng hóa không đảm bảo chống lại tổn thất hoặc bảo vệ chống lại sự suy thoái của thị trường.

Cam kết dài hạn: Loại hình đầu tư này thường liên quan đến tầm nhìn dài hạn, tập trung vào sức mạnh cơ bản của các công ty và tiềm năng tăng trưởng của họ. Cách tiếp cận này đòi hỏi sự kiên nhẫn và sẵn sàng nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài. Nhà đầu tư cần chuẩn bị sẵn sàng cho những biến động của thị trường và có khả năng chịu đựng những tổn thất ngắn hạn.

Biến động thấp hơn: Đầu tư vào các công ty và tài sản đã thành lập có xu hướng biến động thấp hơn so với giao dịch CFD trong các công cụ có tính đầu cơ cao. Mặc dù điều này có thể dẫn đến tăng trưởng chậm hơn, nhưng nó cũng mang lại sự ổn định hơn và giảm khả năng biến động giá cực đoan.

        Có nhiều cách khác để tham gia vào thị trường tài chính, chẳng hạn như giao dịch CFD và đầu tư thông thường. CFD cung cấp khả năng tiếp cận với những thay đổi về giá mà không cần quyền sở hữu , trái ngược với đầu tư truyền thống, bao gồm quyền sở hữu trực tiếp tài sản. Cả hai cách tiếp cận đều có những ưu điểm và những điều cần lưu ý về khả năng thích ứng, rủi ro, chi phí và khả năng tiếp cận. Để xác định chiến lược nào đáp ứng tốt nhất nhu cầu của họ, các nhà đầu tư nên xem xét cẩn thận các mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và môi trường pháp lý. Nhà đầu tư có thể đưa ra các lựa chọn có hiểu biết và điều chỉnh kế hoạch đầu tư của mình khi cần thiết bằng cách nhận thức được sự khác biệt giữa CFD và đầu tư thông thường.

Nguồn financemagnates